ارز دیجیتال یا فارکس بررسی شباهت ها و تفاوت های این دو بازار

امروزه به دست آوردن درآمد دلاری یکی از محبوب ترین راه های کسب درآمد است، بازار فارکس و کریپتو گزینه های محبوبی برای سرمایه گذاری هستند. معاملات ارزهای دیجیتال شامل خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم و لایت کوین و… در یک صرافی دیجیتال غیرمتمرکز است. از سوی دیگر معاملات فارکس، خرید و فروش ارزهای مختلف در بازار ارزها و در بروکر فارکس است. هر دو گزینه معاملاتی ریسک بالایی دارند اما می توانند به درآمد های بالایی نیز منجر شوند. درک تفاوت ارز دیجیتال یا فارکس و تعیین اینکه کدام یک به بهترین وجه با اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما مطابقت دارد، ضروری است.

فارکس چیست؟

تجارت ارز خارجی (فارکس) فرآیند خرید یک ارز و فروش ارز دیگر با هدف کسب سود از معامله است. فارکس مجموعه ای از دو کلمه خارجی FX و  Exchange است. بر اساس گزارش سال 2022 بانک تسویه بین‌المللی (بانک جهانی برای بانک‌ های مرکزی ملی)، حجم روزانه معاملات فارکس به 7.5 تریلیون دلار در سال 2022 رسیده است. بروکر فارکس یک بازار جهانی برای مبادله ارزهای ملی است.

به دلیل گستردگی تجارت مالی در سرتاسر جهان، بازارهای فارکس تمایل دارند که بزرگترین و نقد شونده ترین بازارهای دارایی جهان باشند. در این بازار ارزها در برابر یکدیگر به صورت جفت ارز مبادله معامله می شوند. به عنوان مثال YEN/USD یک جفت ارز برای معامله ین ژاپن در برابر دلار آمریکا است.

بازارهای فارکس به صورت بازارهای نقدی و بازارهای مشتقه وجود دارند که معاملات آتی، اختیار معامله و سوآپ ارز را ارائه می دهند. برخی از فعالان از بازار فارکس برای محافظت در برابر ریسک ارز بین‌المللی و نرخ بهره، سفته‌بازی در رویدادهای ژئوپلیتیکی و تنوع بخشیدن به پرتفوی‌ها و دلایل دیگر استفاده می‌کنند.

بازار فارکس چیست؟ بازار فارکس محل داد و ستد ارزها است، منحصر به فردترین جنبه این بازار بین المللی این است که بازار فارکس به صورت الکترونیکی در فرابورس (OTC) انجام می شود. این به آن معنی است که همه تراکنش ها از طریق شبکه های کامپیوتری در میان معامله گران در سراسر جهان به جای یک صرافی متمرکز انجام می شود.

این بازار 24 ساعته و پنج روز و نیم هفته باز است. ارزها در سراسر جهان در مراکز مالی عمده فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ در تقریباً در هر منطقه زمانی معامله می شوند. به عنوان مثال بازار لندن یا پوند انگلستان ساعت 11:30 به وقت تهران باز شده و تا ساعت 20:30 فعالیت می کند. بازار فارکس می تواند در هر زمانی بسیار فعال باشد و قیمت ها دائما در حال تغییر هستند.

کریپتو چیست؟

ارز های سنتی معمولا توسط دولت های مختلف پشتیبانی می شوند اما بازار کریپتو پشتیبانی ایی ندارد و بر اساس عرضه و تقاضا سنجیده می شود. رمز ارز یا کریپتو به نام کریپتو کارنسی نیز نامیده می شود، کریپتو به ارزی گفته می شود که مجازی یا دیجیتال باشد و از یک سری بلاک چین و رمز گذاری های ایمن استفاده کند. بازار کریپتو مرجع ثابت صادر کننده ندارد و تنظیم کننده مرکزی نیز ندارد، کریپتو از یک سیستم غیر متمرکز برای تراکنش ها و صدور ها استفاده می کند.

کریپتوکارنسی یک سیستم پرداخت دیجیتال است که برای تایید تراکنش ها به بانک ها متکی نیست. سیستم بازار کریپتو به گونه ای است که هرکسی در هر شهر و کشوری می تواند پول خود را داخل بازار گذاشته و از آن سود بگیرد و نیاز نداشته باشد به جایی برای این کار برود. جا به جایی پول در بازار کریپتو به صورت رمز نگاری شده است و نیاز به پرداخت پول واقعی ندارد و در یک بستر پایگاه داده ای تراکنش ها انجام می شد.

هنگامی که وجوه ارز دیجیتال را انتقال می دهید، تراکنش ها در یک دفتر کل ثبت می شوند و ارزهای دیجیتال در کیف پول های دیجیتال ذخیره می شوند. بازار کریپتوکارنسی از یک رمز گذاری قوی برای تراکنش ها استفاده می کند و یک سری کد نویسی های پیشرفته دارد که انتقال و ذخیره داده های ارز دیجیتال را بین ولت و دفتر کل عمومی ممنکن می کند. ایجاد این رمزنگاری به امنیت و ایمنی این بازار کمک می کند.

اولین ارز رمزنگاری شده بیت کوین بود که در سال 2009 تاسیس شد و تا به امروز شناخته شده ترین رمز ارز باقی مانده است. بیشتر علاقه به رمز ارز های پایه برای تجارت و کسب سود است و دلالان گاهی اوقات قیمت ها را به سمت بالا می برند.

بیشتر بخوانید: صندوق ETF بیت کوین چیست؟

مزایای بازار کریپتو

• پتانسیل برای بازده بالا

بازار رمز ارزها نوسانات قیمتی زیادی را تجربه می کند و این نوسانات در مدت زمان کوتاهیی رخ می دهد، معامله‌گران باهوش می‌توانند از این حرکات سود برده و سرمایه‌گذاری کنند و از این فرصت برای افزایش پول خود استفاده کنند.

• تمرکز زدایی و انعطاف‌پذیری بازار کریپتو

بازارهای مالی سنتی متمرکز و قانونی هستند اما ارز دیجیتال یا فارکس به این شکل نیست. غیر متمرکز بودن به معامله گران کمک می کند تا استراتژی های زیادی را برای سرمایه گذاری داشته باشند.

• دسترسی بی نظیر بازار کریپتو

بازارهای ارزهای دیجیتال هرگز بسته نمی شوند، بنابراین می توانید در هر ساعتی از روز معامله کنید اما حواستان باشد بعضی از ساعت ها برای انجام معامله بهتر است، شما حتی می‌توانید با استفاده از فناوری‌هایی مثل کپی کردن سیگنال ها حتی در زمان استراحت خود از این بازار سود ببرید. امروزه با استفاده از ربات های هوش مصنوعی نیز می توان به راحتی وارد بازار کریپتو شد و معاملات را انجام داد.

• کارمزد تراکنش کمتر

در مقایسه با بازارهای مالی سنتی، پلتفرم های معاملاتی ارزهای دیجیتال به طور کلی کارمزد تراکنش های کمتری را در خرید و فروش اعمال می کنند. کارمزد کمتر باعث می شود در مدت زمان های طولانی تر در پول معامله گران صرفه جویی شود.

• تراکنش های سریع و ایمن

فناوری بلاک چین تراکنش های ارزهای دیجیتال را سریع تر و ایمن تر می کند که باعث می شود خطر تقلب یا دستکاری کاهش پیدا کند.

بیشتر بخوانید: معرفی بهترین درگاه پرداخت ارزدیجیتال در سال 2024

معایب تجارت کریپتو

• خطرات نوسانات

نوسانات زیادی در بازار ارز دیجیتال وجود دارد و اگر شخص از این نوسانات اطلاعات کافی نداشته باشد می تواند سرمایه اولیه خود را نیز از دست بدهد. اگر معامله گران احتیاط و مدیریت ریسک مناسب را رعایت نکنند، ممکن است با زیان های قابل توجهی مواجه شوند.

• عدم قطعیت نظارتی

مقررات و نظارت مشخصی در بازار ارز دیجیتال یا فارکس وجود ندارد و معامله گران به راحی می توانند در معرض خطر کلاهبرداری باشند.

• دسترسی محدود به اطلاعات قابل اعتماد

از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال هنوز نسبتاً جوان است، دسترسی به اطلاعات قابل اعتماد می‌تواند زمان و تلاش لازم را داشته باشد. معامله گران باید در جستجوی منابع معتبر برای تصمیم گیری آگاهانه باشند.

مقایسه شباهت ها و تفاوت های کریپتو و فارکس

بازار کریپتو یک گزینه پر ریسک و با درآمد بالا است که به درک عمیقی از فناوری بلاک چین و بازار ارزهای دیجیتال نیاز دارد. از سوی دیگر، بازار فارکس گزینه ای پایدارتر و قابل پیش بینی است که نیازمند دانش اقتصاد و سیاست جهانی کمتری است. انتخاب ارز دیجیتال یا فارکس همیشه ذهن افراد را درگیر می کند، اگر می خواهید تفاوت ارز دیجیتال یا فارکس را بدانید در ادامه با ما همراه باشید.

معاملات فارکس معمولاً از طریق پلتفرم‌های OTC  انجام می شوند و معاملات ارزهای دیجیتال معمولاً در صرافی‌هایی انجام می‌شوند که خدمات معاملاتی ارائه می‌دهند.

ارز دیجیتال یا فارکس از نظر زمانی دچار تفاوت است، بازار ارزهای دیجیتال 365 روز در سال شبانه‌روز باز است و هر فردی می تواند به طور مستقیم در هر نقطه از زمان معامله کند ولی بازارهای فارکس فقط 5 روز در هفته باز هستند.

ارز دیجیتال یا فارکس تفاوت های دیگری نیز دارد که در ادامه آن ها را شرح می دهیم:

• واسطه ها: معاملات فارکس معمولاً شامل یک واسطه برای انجام معاملات یک فرد دارد. پس از آن، هزینه واسطه و کارمزد معاملات فارکس (اسپرد) در مقایسه با معاملات ارزهای دیجیتال نسبتاً بالاتر است. اگرچه معاملات ارزهای دیجیتال که شامل مبادلات است، کارمزد تراکنش پایین است.
• نوسانات: در مقایسه با بازار فارکس، بازارهای ارزهای دیجیتال دارای نوسان قیمت بالاتری هستند. با نوسانات روزانه قیمت توکن های کریپتو، یک معامله گر متبحر می تواند از عامل نوسانات برای ایجاد سود بیشتر استفاده کند.
• نقدینگی: بازارهای فارکس نقدینگی بالاتری نسبت به بازارهای ارزهای دیجیتال دارند. این ویژگی به دلیل حجم معاملات روزانه به میزان قابل توجهی بالاتر در بازار فارکس در مقایسه با بازار ارزهای دیجیتال است. به دلیل این نقدینگی، معاملات بزرگتر انجام شده در فارکس هیچ تاثیر عمده ای بر قیمت ندارد.
• مقررات: از آنجایی که صنعت کریپتو نسبتاً جدید است، تجارت ارزهای دیجیتال به طور کامل در سراسر جهان تنظیم نشده است. در همین حال، معاملات بازار فارکس تحت یک ساختار قانونی تنظیم شده قرار می گیرند.
• عوامل خارجی: قیمت ها در بازارهای فارکس تحت تأثیر عوامل خارجی از جمله رویدادهای اقتصادی، رویدادهای سیاسی، رشد تولید ناخالص داخلی، سیاست های پولی، اخبار جهانی، اطلاعیه های اصلی و غیره قرار دارند.

بیشتر بخوانید: سود مرکب چیست و چه تاثیری در معاملات دارد؟

ارز دیجیتال یا فارکس برای ساخت درآمد دلاری

بسیاری از معامله گران به این فکر می کنند که آیا در بازارهای ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنند یا فارکس، هر دو بازار مزایا و معایب خود را در سرمایه گذاری و تجارت دارند که در بالا به آن اشاره شد. انتخاب یک معامله گر به مناسب بودن محیط معاملاتی برای فرد بستگی دارد

از آنجایی که بروکر های فارکس بالغ تر هستند، ثبات ذاتی دارند. در مقایسه با بازارهای کریپتو، نوسانات کمتری دارند. این پایداری درجه ای از ایمنی را فراهم می کند. علاوه بر این، تجارت فارکس یک محیط تنظیم شده را برای ایجاد امنیت بیشتر برای معامله گران ادغام می کند. بازار متشکل از بازیگران بزرگ و سرمایه گذاران نهادی است که درجه بالاتری از نقدینگی را برای معاملات فراهم می کنند.

در عین حال، سرمایه گذاران می توانند به طور قابل توجهی از تجارت ارزهای دیجیتال سود ببرند زیرا بازار هنوز به بلوغ کامل نرسیده است. بیت‌کوین، آلت‌کوین‌ها و توکن‌های دیجیتال پتانسیل زیادی برای مقیاس‌پذیری دارند. سرمایه گذاری در مرحله اولیه ممکن است معامله گر را قادر سازد در سال های آینده سودهای کلانی را تضمین کند.

علاوه بر این، ارزهای دیجیتال در حال حاضر مستعد نوسانات بیشتری هستند. یک معامله گر زرنگ می تواند از عامل نوسانات برای به دست آوردن بازده قابل توجه استفاده کند و درآمد دلاری به دست آورد.

در حالی که بازارهای معاملات فارکس عمدتاً توسط سرمایه‌گذاران نهادی نگهداری می‌شوند، سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال، معامله‌گران خرده‌فروش را نیز ادغام می‌کنند، تا حدی به دلیل سرمایه نسبتاً کمتری که معاملات ارزهای دیجیتال در مقایسه با فارکس نیاز دارد. هزینه های کارمزدهای معاملاتی بالا نیز هنگام معامله با بازارهای کریپتو حذف می شود.

هر دو بازار کریپتو و فارکس دارای مزایا و خطراتی هستند. این بستگی به یک معامله گر فردی دارد که به محیط تجاری ترجیحی خود دسترسی داشته باشد، و در هر دو این چشم اندازها، یک معامله گر باید دانش و آگاهی خاصی داشته باشد. اما با توجه به تحقیقات مناسب، هر دو سیستم امکان بازگشت سرمایه زیادی را ارائه می دهند و شما می توانید بین ارز دیجیتال یا فارکس انتخابی خود درآمد دلاری داشته باشید.

بیشتر بخوانید: چگونه بیمه ارز دیجیتال تهیه کنیم؟

سخن پایانی

برای افرادی که قصد ورود به بازارهای مالی و به خصوص ارز دیجیتال یا فارکس را دارند، شناخت ماهیت این دو بازار و همچنین تفاوت ها و شباهت های آنها بسیار تأثیر گذار است. با شناخت این دو بازار، بسیار بهتر می توانید برای انتخاب استراتژی مناسب سرمایه گذاری عمل کنید. از اینکه تا پایان این مقاله همراه ما بودید از شما ممنونیم.